โดย JASMINS 
EP77 : 🏫 รู้หรือไม่ บริษัทนายหน้าต้องมีหน้าที่รายงานธุรกรรมการซื้อขายอสังหาฯ ต่อ ปปง.
➡️บริษัทนายหน้าอสังหาริมทรัพย์ มีหน้าที่ต้องรายงานธุรกรรมการซื้อขาย
อสังหาริมทรัพย์ ต่อ ปปง. เมื่อมีการซื้อด้วยเงินสดตั้งแต่ 2 ล้านบาท ขึั้นไป
➡️หรือมีเหตุอันควรสงสัย หากไม่ปฏิบัติตาม อาจถูกปรับสูงสุด 1 ล้านบาท!”
⚖️ตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน มาตรา 16 (4)
ผู้มีหน้าที่รายงานหลักคือ “นิติบุคคล” ที่ประกอบธุรกิจนายหน้า
หรือตัวแทนซื้อขายอสังหาริมทรัพย์ เช่น บริษัทจำกัดหรือห้างหุ้นส่วนนิติบุคคล
📌โดยต้องรายงาน 2 กรณีสำคัญ
กรณีที่1️⃣ มีการใช้เงินสดตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไป”
“เช่น ผู้ซื้อจ่ายเงินสดให้ผู้ขาย โดยบริษัทนายหน้าดำเนินการแทนหรือรับทราบ
รวมถึงบริษัทได้รับค่านายหน้าเป็นเงินสดถึงเกณฑ์”
“บริษัทต้องรายงานด้วยแบบ ปปง. 1-05-4 โดยรวบรวมธุรกรรม
ที่เกิดขึ้นในแต่ละเดือนและส่งภายในเดือนถัดไป”
กรณีที่2️⃣ “ธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย”
กรณีนี้ไม่จำกัดจำนวนเงิน เช่น แบ่งจ่ายเงินสดหลายครั้งเพื่อหลบเกณฑ์
ใช้บุคคลอื่นซื้อหรือถือครองแทน อาชีพหรือรายได้ไม่สอดคล้องกับราคาทรัพย์
ใช้บัญชีของบุคคลอื่นหลายบัญชีจ่ายเงิน หรือไม่ยอมเปิดเผยเจ้าของเงิน
และผู้ได้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง
🏫 บริษัทต้องรายงานด้วยแบบ ปปง. 1-05-10 ภายใน 7 วัน
นับแต่วันที่พิจารณาแล้วว่ามีเหตุอันควรสงสัย และห้ามแจ้งลูกค้าว่ากำลังรายงาน ปปง.
🌿 ส่วนนายหน้าบุคคลธรรมดา โดยทั่วไปไม่ได้เป็นผู้มีหน้าที่รายงาน
โดยอัตโนมัติเหมือนบริษัท เว้นแต่ ปปง.จะมีคำสั่งเป็นหนังสือให้รายงาน
🏛️ถ้าเป็นนายหน้าในสังกัด เมื่อพบเงินสดถึงเกณฑ์หรือพฤติกรรมผิดปกติ
ต้องรีบแจ้งบริษัท เพื่อให้บริษัทตรวจสอบและดำเนินการตามกฎหมาย
🌄 เกณฑ์ของบริษัทนายหน้าคือ “เงินสดตั้งแต่ 2 ล้านบาท” หรือ
“มีเหตุอันควรสงสัยโดยไม่จำกัดวงเงิน””
➡️หากบริษัทไม่รายงาน ไม่ตรวจสอบลูกค้า หรือไม่เก็บเอกสารตามกฎหมาย
อาจถูกปรับไม่เกิน 1 ล้านบาท และปรับต่ออีกไม่เกินวันละ 10,000 บาท
จนกว่าจะปฏิบัติให้ถูกต้อง
➖➖➖➖➖➖➖➖➖
🎥 ดูคลิปเต็มบน YouTube คลิ๊กที่นี่เลย 👇👇
https://youtube.com/shorts/kN6N3xplEJ4
